Daniel Arsseniev

Daniel arsseniev es hoy en día un experto reconocido internacionalmente en la identificación de fraudes de identidad y de documentos, presidente de PICSEL SAS, una empresa especializada en inteligencia económica y gestión de riesgos.

CUÁL ES SU EXPERIENCIA Y FORMACIÓN?

Originalmente, tengo una formación económica (DEUG SEGMI – Ciencias Económicas, Gestión, Matemáticas, Informática).
Para mí, el viaje comenzó cuando toqué mi primer ordenador. Tenía 12 años. En aquella época (1988), me sentía frustrado por no tener una consola en casa mientras todos mis amigos la tenían. En el colegio, era difícil compartir conversaciones con ellos en el recreo porque no tenía nada que contar en mi evolución de un juego a otro…

Hicimos talleres de informática con la guardería en los que hicimos “programación” introduciendo una fórmula para cambiar el color de la pantalla. Pero no voló tan alto, sólo para mantenernos ocupados los miércoles…
Mi madre empezó a trabajar como intérprete/traductora. Compró un ordenador como herramienta de trabajo. Lo recuerdo: era un Packard Bell, un 286 DX. Pantalla CGA (4 colores). En aquella época el ratón aún no existía. Para lanzar un programa utilizábamos el MS DOS (Sistema Operativo de Datos de Microsoft), ¡todavía no se utilizaba la interfaz de Windows 3.1! Como en realidad no se me permitía tocarlo, descubrí las alegrías de la informática cuando toda la casa estaba dormida (como anécdota, programé mi despertador en mitad de la noche para asegurarme la tranquilidad).

Más tarde, cuando empezamos a impartir clases de tecnología, tuvimos la construcción de un regulador de intensidad en el plan de estudios. En un dimmer hay un dimmer (por supuesto), algunos componentes electrónicos, todos soldados en un circuito integrado. Una vez alguien trajo un diagrama simplificado de un decodificador de Canal Plus y el programa del chip que permitía descifrar la imagen. Un grupo de nosotros sólo quería ver si podíamos hacer una…. Terminó siendo un gran negocio. Tuvimos nuestros altibajos, pero ya teníamos una noción del “beneficio” y de cómo el dinero podía ser una llave que abriera ciertas puertas. ¡Esto no me impidió continuar mis estudios, obtener un BAC B (equivalente a ES – Ciencias Económicas y Sociales) y completar PARIS X NANTERRE!

Dejé la universidad al final de mi tercer año. Empezaba a perder el interés entre las clases, las tutorías y los trabajos esporádicos en el sector de la hostelería y mis actividades paralelas, y no sentía que estuviera en el lugar adecuado para continuar. Sobre todo, me resultaba difícil proyectarme en el futuro con mis estudios y mis diplomas como equipaje. Conseguí un trabajo como becario en una pequeña empresa de corretaje que operaba principalmente en los mercados secundarios estadounidenses, como el S&P500 y el NASDAC. La acción comenzó realmente alrededor de las 15:30 horas debido a las diferencias horarias con Wall STREET. Me ocupaba de archivar o leer las juntas de accionistas.
También fue entonces cuando me puse mi primer traje y fui a los clubes nocturnos como todos los jóvenes. Pero en lugar de coquetear, me hice “amigo” de un grupo de amigos que estaban en el sistema de justicia penal. Empecé a interesar a la gente en mis conocimientos de informática…. Fue entonces cuando me di cuenta de que podía hacer otra cosa que me gustaba y que requería un profundo conocimiento de CAD/CAM (diseño asistido por ordenador/edición). El resto es de dominio público: una libreta de direcciones que va desde el ambiente marsellés y corso hasta los cárteles colombianos, interminables encargos de trabajo, viajes al otro lado del continente… Y habilidades cada vez más profundas… sobre todo en psicología y relaciones humanas.

Incluso el día de mi detención, con varias maletas a cuestas, descubrí otro universo con otra categoría de personas, tan interesantes como las del mundo del crimen organizado. Nunca me limité a querer formar parte de un clan y a permanecer fiel a él. Siempre he sabido “compartimentar” mis relaciones y hay muchos secretos que me llevaré a la tumba.

Por eso tengo cierta experiencia que interesa al mundo empresarial, más centrado en la inteligencia económica. La gestión de riesgos pasa a un segundo plano.

Para concluir esta pregunta: como puede ver, ¡mi historial es muy atípico! Podría haberla resumido y definido en pocas palabras. Pero en cuanto dejé mi país natal, ya nada era sencillo ni ordinario para mí.

CUÁL ES LA VOCACIÓN DE SU EMPRESA? QUIÉNES SON SUS CLIENTES?

Cuando inicié una actividad jurídica, me sentí más como un consultor con vocación de transmitir un determinado conocimiento. Al final, me encontré con más propuestas, una más interesante que las otras, que las que había recibido en mis primeros días en el crimen organizado.

El libro que escribí (441, Faux et usage de faux – Ed Florent MASSOT), fue básicamente un “punto final” en una vida, o “una nueva página”. Este libro tuvo un cierto éxito que me permitió iniciar una carrera oficial y sobre todo jurídica.

La inteligencia empresarial es algo así como la investigación para mejorar las condiciones de seguridad vinculadas a la identidad de la sociedad en la que evolucionamos. No digo que intente hacer del mundo un lugar mejor. ¡Sólo un poco más seguro!

¿Mis clientes? El día que la policía se invitó a entrar en mi salón, me preguntaron exactamente lo mismo… Lo que hace que mi reputación sea anterior a la de la empresa que fundé, es mi profesionalidad y mi discreción. Pero para responder a esta pregunta, mis clientes son esencialmente aquellos que necesitan nuestras competencias dentro de un marco jurídico definido.

¡Tengo previsto crear una escuela de tratamiento de datos en la gestión de riesgos siempre en el marco de la identidad y de todo tipo de documentos que estén vinculados a ella!

TUS INICIOS AL OTRO LADO DE LA LÍNEA AMARILLA HAN INFLUIDO OBVIAMENTE EN TU ORIENTACIÓN PROFESIONAL;
SE SIENTE LA PASIÓN CUANDO SE HABLA DE ESTE TRABAJO?

Sí, lo sé. Me gusta repetir esta frase: “Cada mañana me levanto: ¡me encanta lo que hago! No hay dos días iguales.
Todos mis días son ricos en acontecimientos, ya sea en un marco puramente teórico en el que nos rompemos la cabeza con un montaje jurídico complejo pero que conduce a un resultado satisfactorio para todos; o bien en un marco práctico en el que siempre es interesante manipular un material o un programa informático por pura creación.
A veces tengo días en los que el resultado sólo aparece en el último momento. Y eso es lo más emocionante.

Su experiencia en la lucha contra el fraude documental y de identidad es poco frecuente.
Cómo le perciben sus clientes y competidores?

Para responder a esta pregunta, tengo que considerar mi situación familiar. Ahora tengo dos hijos, lo que no me permite viajar como antes. Es algo que crece cuando se tiene el estatus de padre y las responsabilidades que conlleva.
Les digo a mis clientes que les asegure que lo que fue, ya no es. Al principio, el gran bandolerismo y el negocio que conlleva, no es que ya no me interese, pero simplemente me he cansado de ver casi lo mismo. En fin, vengo de la vieja escuela y fui “educado” por “veteranos” que ya no son de este mundo en su mayoría. Y como resultado, el entorno actual no tiene nada que ver con lo que solía ser. Ya no existe esa fiabilidad en la que hay normas de conducta y personas de palabra. Realmente se ha convertido en un bien escaso.

¡¡¡¡Fue como si hubiera contraído el virus de los papeles falsos a los 20 años, que supe dominar y salió con una vacuna !!!!

En cuanto a mis competidores, no creo que tenga ninguno. He examinado el campo antes de lanzarme a esta actividad. Lo que veo me tranquiliza en la medida en que Francia, en materia de lucha contra el fraude de identidad y de documentos, sigue siendo “un páramo” y todo está por construir. Las personas que se autodenominan especialistas no hacen más que vender soluciones informáticas ineficaces que sólo retrasarán a los defraudadores unos minutos más. El fraude es una plaga que considero una actividad paranormal. No evoluciona… muta. Y es gracias a las soluciones de los competidores que vemos que las farmacias se entrenan para cometer menos anomalías para pasar todos los controles.

PICSEL publicará próximamente un informe sobre las soluciones actuales de nuestros competidores para demostrar su inutilidad.

LA GESTIÓN DE RIESGOS ES UNA PROFESIÓN POCO O NADA CONOCIDA.
PUEDE DARNOS UNA VISIÓN GENERAL?

La gestión de riesgos es una responsabilidad determinada para validar la veracidad de la información de una entidad, ya sea una persona física o jurídica, con el fin de obtener medios financieros o logísticos.

Hoy en día se ha convertido en un filtro esencial en la relación entre las entidades y sus acreedores o proveedores de servicios (ya sean empresas de alquiler de coches, u organizaciones financieras o cualquier cosa que esté estrecha o remotamente relacionada con la identidad).

Las pérdidas de 2014 de los bancos franceses ascienden a una media de 70 millones por entidad. No me preguntes de dónde he sacado esta estadística, ¡no te voy a contestar!

En Francia hay 14 organizaciones bancarias. Ni siquiera estoy contando las organizaciones de crédito paralelas y todos los proveedores de servicios auxiliares relacionados con la identificación. Haz las cuentas tú mismo. Y, sobre todo, el potencial de creación de valor añadido. Realmente hay mucho que hacer!

LAS EMPRESAS FRANCESAS PARECEN NO ESTAR PREPARADAS Y A MENUDO SON INGENUAS EN CUESTIONES COMO: LA REPUTACIÓN ELECTRÓNICA, LA PROTECCIÓN DE DATOS, EL FRAUDE DE IDENTIDAD, ETC.

PERCIBE EL COMIENZO DE LA CONCIENCIACIÓN DE LAS EMPRESAS SOBRE EL IMPACTO ECONÓMICO Y FINANCIERO DE PERDER EL CONTROL DE SU REPUTACIÓN ELECTRÓNICA Y NO PROTEGER SUS DATOS?

No es cierto! Siempre hay un tiempo de adaptación entre la actividad pura de una empresa y la consideración de una instalación de seguridad para mantener una reputación en el sistema. No se piensa en instalar un sistema de alarma cuando se construye una casa. Hay muchos factores que la gente tiene en cuenta antes de pensar en la protección, como el medio ambiente, etc.

No creo que sea una cuestión de ingenuidad, sino de coste en primera instancia. En segundo lugar, a la gente le cuesta aceptar la idea de establecer un sistema de filtros dentro de su actividad. Puede depender de la sensibilidad del tratamiento de datos y de la confianza que se pueda depositar en un organismo externo.

La gente no piensa realmente en su imagen en función del producto que comercializa, sino en el beneficio que puede aportar. Sólo empiezan a pensar en ello cuando el daño está hecho.

COMO EN CUALQUIER MERCADO JOVEN, PODEMOS VER LA APARICIÓN DE EMPRESAS QUE SE INVENTAN COMO “EXPERTOS”, OFERTAS INEFICACES Y PSEUDO SOLUCIONES…
CUÁL ES LA SITUACIÓN REAL DEL MERCADO Y DE LA COMPETENCIA?

¡ese es el problema! Es como pedirle al dueño de un garaje que construya una casa. Qué hace que estas empresas se autodenominen expertas? Argumentaré esta respuesta con un ejemplo para entender por qué el estado del mercado sigue siendo nulo.

Un banco detecta una estafa no en el momento de pedir un préstamo o abrir una cuenta… ¡sino una vez que los protagonistas desaparecen con los flujos financieros! Es en este momento cuando el banco, en su lógico esquema de lectura, decide buscar en los documentos que permitieron el fraude: ¡buscar el error que cometió el banco! ¡O bien falta de control y por tanto el fraude se debe a un fallo humano, o bien documentos sin anomalías flagrantes pero que el control no permitió detectar el fraude! En ambos casos, el banco presenta una denuncia y nosotros tratamos de seguir la cadena, lo cual es difícil cuando sabemos que ya hay un lapso de tiempo entre el momento del fraude y el momento de la investigación posterior a la toma de conciencia.

Las empresas se inventan como expertos basándose en los casos de fraude denunciados en el pasado, sin tener realmente en cuenta que estos fraudes se han perfeccionado o incluso han evolucionado en otros que todavía son indetectables!

Y, en consecuencia, ¡se pone un filtro sin resultados aparentes!

EXISTEN CURSOS DE FORMACIÓN SERIOS Y EFICACES EN EL ÁMBITO DE LA GESTIÓN DE RIESGOS?

En mi opinión, no existe una formación seria y eficaz en este campo. Hay tanta laxitud en el control de los documentos de identidad que el fraude se convierte en un juego de niños. Sólo se necesita una mente metódica y lógica para entender cómo “volar bajo el radar”.

EL “ANONIMATO” ES EL CÁNCER DE LA REPUTACIÓN ELECTRÓNICA DE EMPRESAS Y PARTICULARES:
COMENTARIOS FALSOS, OPINIONES FALSAS, DESTINADAS A DEBILITAR O DESTRUIR LA REPUTACIÓN DE LAS EMPRESAS
DIFAMACIÓN DESTINADA A DENIGRAR A UN INDIVIDUO POR VENGANZA, ETC.
SERÍA REDUCTOR ENUMERAR SÓLO ESTOS DOS EJEMPLOS…
MI PREGUNTA ES SIMPLE, ¿HABRÁ ALGUNA VEZ UN CONTROL, UN RANGO DE CONFIANZA O UNA ESCALA DE CONFIANZA PARA ATRIBUIR A LAS PUBLICACIONES DE INTERNET?

Lo estamos consiguiendo. Veo que la sociedad avanza hacia tecnologías cada vez más conectadas a la Red. Un libro superventas en una librería hace 300.000 ejemplares, mientras que un escritor que salió de la nada al día siguiente de cumplir los 16 años consigue que su blog se descargue 3.000.000 de veces, ¡o más! Y eso es sólo un ejemplo.

Mi primera idea para PICSEL fue crear una agencia de calificación para los bancos y otras organizaciones relacionadas con la identidad en forma de criterios separados relacionados con el fraude. Cuantas más anomalías en los documentos se hayan detectado en el fraude, más mala nota obtendrá el banco para mejorar los controles. Pero si lo hago tengo un conflicto de intereses: no puedo ser juez y parte!

Creo que esto surgirá algún día!

EN CONCLUSIÓN, LOS FALSIFICADORES, LOS HACKERS Y LOS CIBERDELINCUENTES IRÁN SIEMPRE UN PASO POR DELANTE DEL SISTEMA ACTUAL?

Siempre!

Pablo Escobar dijo que los traficantes van 3 años por delante de los métodos de investigación de la policía.

Creo que son 5 años porque el fraude de identidad es más difícil de detectar.

La sociedad actual se ha vuelto tan compleja, regida por leyes, que es difícil detectar el fraude sin salirse de un marco legal específico.
Peor aún! Los medios de comunicación actuales no permiten rastrear, detectar e investir a una oficina o a una entidad delictiva, por un lado, porque un marco jurídico muy estricto no lo permite y, por otro, el entorno de la delincuencia organizada utiliza una tecnología ampliamente superada por el gobierno.
Además, confiar en gente como yo, que tiene una extraordinaria experiencia en innovar fraudes, todavía no es algo común!

El Ministerio del Interior ha creado el SIAT (Servicio Interministerial de Asistencia Técnica): los infiltrados. Este servicio permite pagar a los informadores que denuncian a las personas en mayor actividad por cualquier delito. La pregunta sigue siendo la misma: ¿en qué marco legal y cuáles son sus métodos de aprehensión? Y si las autoridades no dispusieran de este mínimo, ¿cómo cree que serían eficaces sobre el terreno? Siempre llegan en el momento en que el proyectil cae al suelo… para ser realmente eficaces tendrían que estar allí en el momento en que se dispara la bala…
Estamos empezando a formar a los programadores para contrarrestar el hacking e intentar proteger a la sociedad… No sé si se tiene en cuenta el comportamiento psicológico porque querer proteger un sistema sabiendo que tienes las mismas armas para tumbarlo es un cuestionamiento permanente. Esperemos que, a la larga, la reputación E dé sus frutos.